IBAN’la para transferinde değişiklik: 15 Mart’ta yeni dönem başlıyor

IBAN üzerinden para gönderen milyonlarca kişiyi yakından ilgilendiren yeni bir dönem başlıyor. Bankacılık sektöründe şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para trafiğini önlemek amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni düzenleme, 15 Mart tarihinde yürürlüğe girecek. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan tüm işlemleri kapsayan bu düzenleme ile yüksek montanlı para akışlarının daha izlenebilir hale getirilmesi hedefleniyor.

GÜNLÜK İŞLEM LİMİTİ 400 BİN TL OLARAK BELİRLENDİ

Kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçmeyi amaçlayan düzenlemede, ilk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti, yapılan etki analizlerinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı. Yeni sistemle birlikte, gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek. Yetkililer, açıklama kısmı boş bırakılan ya da içeriği yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebileceğini belirtiyor.

TRANSFERLERE YENİ KATEGORİLER EKLENİYOR

İşlemlerin analiz edilmesini ve şüpheli hareketlerin tespitini kolaylaştırmak amacıyla transfer seçeneklerine yeni kategoriler eklendi. Gayrimenkul ve araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ile danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar sistemde yer alacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise bankalar tarafından ek açıklama talep edilebilecek.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE EK YÜKÜMLÜLÜKLER

400 bin TL üzerindeki işlemler için getirilen açıklama zorunluluğunun yanı sıra, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave prosedürler uygulanacak:

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak.

20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.

KAYNAK: YENİ ŞAFAK